洗钱的定义是将非法来源的钱（脏钱），变成干净的钱，并得以在市场上无怀疑地流通。脏钱可能来自于抢劫（私有抢劫或者银行抢劫，这一区别决定了是否能够追踪），受贿（官员具有无法解释的大额财产）、毒品犯罪所得、高利贷受益等等。
载体：
钱的载体也决定了不同的反洗钱手段。作为数据载体的钱和作为实物载体的钱。 广泛来说，作为实物载体的钱是不利于洗钱的，
在实物为主要载体的时期，非法所得的钱可以通过大大小小的交易进行买入卖出变成干净的钱，这里的核心在于，商户并不会检查钱的来源。这一点非常重要。当脏钱（带有某些特定编号）出现在反洗钱的机构的视野范围内，钱已经经过了多手，变得难以追踪犯罪团伙。
假设一个完全线上交易且封闭的系统，当中流动的每一笔钱款都可以被追踪，这样子是不存在洗钱的情况的。然而实际上是并不存在这样完全封闭的系统，线上之于线下。实际上如果有这样的系统，犯罪都无法产生经济流动，犯罪会渐渐枯萎。
洗钱的网络行为
洗钱的网络，在于收到脏钱，然后返回干净的钱。
这一过程包含大量的来自不同地方的脏钱，将他们聚集起来，然后进行处理，通过不同的反洗钱机构当前不可见的交易，进行洗白。（聚集的原因在于，首先，这样可以节省犯罪组织的洗钱成本，更多的钱意味着可以进行更加灵活的交易；以及使用一个通用结构会比使用定制结构节省运营成本）(为什么强调“当前不可见”的概念呢，是因为当反洗钱机构追踪到这些交易的时候，交易早已完成)【此外，这种通用结构，如果较大，那么则容易被发现，如果较小则意味着运营成本的增加，这其中可能存在着一个权衡点】
什么叫做干净的钱，干净的钱
1、意味着有合理的交易或者行为所产生出的钱款，有可能是盈利。盈利看起来让人信服，但实际上正是向对方进行了不为人知的利益输送才使得盈利成为可能，例如 undervalue export（送多货物，少量的钱却买来过多的货物，然后这些货物进行售卖） 以及 overvalue import(虚开发票，只有少量的货物却使用较多的钱进行购买，然后将这些钱从另一端运回来)
艺术品交易，低价买入画，然后将画卖出高价钱（对方通过某些隐秘的手段获得某些奖赏）。
2、不可追踪的钱(无记录编码的钱)，也是干净的，因为甚至无法进行判断。 【这一点能够着力呢】
洗钱的核心手段，碎片化洗钱。因为大额金钱的运输收到管控，因此只能使用多次少量的方式进行运输。大钱变中钱，中钱变小钱。寻找这种洗钱行为的模式和整个系统的结构，是反洗钱数据分析的核心。
洗钱的延伸：偷税，大规模资本外逃。
具体的洗钱行为：
刷流水行为、兑换行为与购买行为
犯罪人员将赃钱转入到事主提供的账户，然后再让事主取出现金交给犯罪人员，通常会给予一定的报酬给事主。这样拿出的钱如果没有进行编码记录，并且也查不到现金交接人，那么是真的无法再追踪了。
当然，银行现在已经对取款的钱进行编码记录。
但是这样的过程还可能发生在其他小型商户中。例如在茶室中，将赃款（此时还没有标记为赃款）到老板的银行卡中以换取茶室中的现金打牌，这种情况老板显然通常是不会编码记录的。而反洗钱机构就无法再对这些钱的流动进行拦截了。
此外，电子赃款不单单兑换成现金，还可能兑换成商品等价物，例如黄金。这样的商品基本上具有不可标记性。犯罪者只需再将这些商品兑换成货币即可。这种售卖也不会讨论商品的合法来源。
回顾这些情况，我们注意到一些共性：1、上游赃款未能被及时标记。2、往往兑换成不可标记追踪的货币或者商品。3、下游的小商品交易往往不会进行合法性来源查证以及给出的钱币或者货品标记。4、这些交易往往倾向于大额钱财。
打折慢充
你支付给平台的干净钱，通过平台最终流入到犯罪账户被提取。而脏钱被用来充值话费。相对于上面的行为，这一种行为的特点是涉嫌金额不会过高。即它是以少量多次的行为进行洗钱的。
反洗钱
反洗钱的核心在于两点，检测与追踪。检测是指对某个人是否有大额不明财产的检测。而追踪则是对脏钱的追踪。 这两点实际上都非常难。
反洗钱的困难，我们的社会并不是一个 100% 清晰的可审查的社会，也不是一个如上面所说完全线上交易的社会。这意味着我们的追踪是有限度的，存在着地下金融系统，系统外（境外）的不可知之境。
黑钱可以不断在地下金融市场无限制的流动，我们能做的，就是卡好地下金融市场和监管市场之间的边界。
反洗钱行动的动力学与热力学受限。【即追赶，这实际上存在于所有问题之间】
借助比特币方式
比特币不检查交易双方的身份以及给钱的合理性，这使得其称为洗钱的工具。
实际上，区块链账本反而能够有效进行反洗钱行为。但是，如今区块链面对的问题是，规模受限。它仅能在自己的领域中进行监管功能。 商户一般来说不会要求对方提出钱财的来源， 如果要求商户总是确认钱财的来源，这只有区块链才能做到。 而区块链的困境在于沉默利益的损坏，使得经济主体不愿意加入。
参考：
How a French-Israeli grifter became a money-laundering pioneer in China
