资产配置矩阵
| 资产类别 | 目标仓位 | 对应标的（A股账户可买） | 作用 |
|---|---|---|---|
| A股股票 | 15% | A500ETF（159361） | 经济增长、温和通胀环境驱动 |
| 海外股票 | 10% | 标普500ETF（513500） | 分散A股单一国家风险，增加美元资产敞口 |
| 长期国债 | 20% | 十年国债ETF（511260） | 衰退、通缩对冲工具，与股票负相关 |
| 中期国债 | 15% | 国债ETF（511010，5年期左右） | 利率敏感度适中，稳定器 |
| 超短债/现金增强 | 25% | 短融ETF（511360） | 几乎无回撤，类现金但收益略高，应对流动性需求 |
| 黄金 | 15% | 黄金ETF（518880） | 高通胀、货币贬值、极端风险对冲 |
债券
| 子类别 | 仓位 | 产品类别 | 定位 | 代码 |
|---|---|---|---|---|
| 十年国债ETF | 24% | 国债ETF | 核心底仓，久期适中，票息稳健 | 511260 |
| 公司债ETF | 12% | 信用债ETF | 票息增强，短久期，回撤极低 | 511030 |
| 流动性备用 | 4% | 国债ETF | 511010 |
黄金
美股大盘
标普500 （20%） 161125 2.98 +0.0309 +1.05% : 易方达标普 500 指数证券投资基金 (LOF) A 类人民币 - MSN 财经
A股核心宽基
中证A500（20%） 中证A500指数-中证指数有限公司
结构性增强
- 纳斯达克100 （5%） 023422 3.12 +0.05029 +1.64% : 建信纳斯达克100指数型证券投资基金（QDII）D人民币 - MSN 财经
- 恒生科技 （5%） 513180 0.629 +0.004 +0.64% : 恒生科技指数ETF - MSN 财经
全球非美市场
- 日经指数（1%） N225 59,716.18 +575.95 +0.97% : 日经 225 指数 - MSN 财经 159866
- 德国DAX（1%） DAX 24,037.55 -117.90 -0.49% : 德国 DAX 指数 - MSN 财经 159561
- 印度指数基金 （1%） 164824 1.34 +0.003599 +0.27% : 工银瑞信印度市场证券投资基金（LOF）人民币 - MSN 财经
- 全球新兴市场（1%） 378006 1.6 -0.002899 -0.18% : 摩根全球新兴市场混合型证券投资基金 - MSN 财经
- 全球REITs（1%） 005613 1.5 -0.01159 -0.77% : 摩根富时发达市场 REITs 指数型证券投资基金（QDII）人民币 A - MSN 财经
