财务人别再熬夜！3 个 AI 提示词 15 分钟搞定「报表自动化」一、技术背景与痛点月结五件套：导数、粘表、调透视、改

一、技术背景与痛点

月结五件套：导数、粘表、调透视、改格式、写摘要。
任何一步手滑→重跑。本文用 3 个 AI 提示词把流程压缩到 15 分钟，出错仅重新刷新透视表即可，无需 VBA 基础。

graph TD
    A[ERP CSV] -->|PowerQuery| B[清洗脚本]
    B --> C[数据模型]
    C --> D[透视表]
    D --> E[资产负债表/损益表/现金流量表]
    E --> F[AI 摘要 API]

gl_202505.csv 字段：科目编码、科目名称、期初借、期初贷、期末借、期末贷、公司、币种。

提示词模板（已脱敏）：

你是一名 PowerQuery 专家，请生成 M 代码完成：
1. 删除空行、重复行
2. 拆分「科目编码」为 3 级
3. 新增列：本期发生=期末借-期初借
4. 仅保留 CNY 币种
5. 加载到数据模型，表名 fact_gl

AI 返回完整 M 脚本→直接贴进「高级编辑器」→刷新即可。
0 手工点鼠标，代码经可读性优化检查，无语法错误。

使用「AI 财务报告自动化」提示词：

根据 fact_gl 字段，生成资产负债表项目映射表（Excel 表格式）：
资产类：货币资金、应收账款、存货
负债类：应付账款、预收款项
权益类：实收资本、未分配利润
输出两列：科目关键字→报表项目

AI 返回映射表→导入 Excel→用 LOOKUP 函数把科目映射到报表项目。

提示词自动生成 间接法工作底稿 模板，含 + 折旧、- 应收增加 等 17 行标准调整项，公式已预填，仅需替换数值。

把透视表结果复制为 Markdown 表：

项目	期末	同比
货币资金	1 200 万	-18 %
应收账款	800 万	+35 %

你是一名 CFO，用大白话写一页 A4 摘要：
1. 经营是否健康？
2. 列出 3 个关键变化 & 原因
3. 给出 2 条风险提示
4. 1 条行动建议
输出 Markdown，避免财务黑话。

经营现金流同比下降 18%，主要因应收账款周期拉长 12 天

风险提示：若 Q2 无改善，需追加 800 万授信

建议：启动客户信用再评估 + 提前回款折扣方案

摘要可直接贴进邮件正文，老板 30 秒看懂。

代码已通过单元测试生成脚本覆盖核心函数。

3 个提示词 + PowerQuery + 透视表 = 15 分钟完成月结。
把省下的 6 小时拿去刷剧不香吗？