自2015年1月支付机构获准为跨境电商提供外汇服务以来，跨境贸易市场快速发展。国家推出一系列便利化政策，为行业发展注入强劲动力。然而，机遇与风险并存，监管对合规性的要求也在持续升级、日益精细。
跨境支付业务的风控合规，不仅是监管要求，更是企业持续发展的核心竞争力。
支付机构普遍面临的痛点
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复杂性与多样性：全球法规、支付习惯差异巨大，“一国一策”难适应。
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风险类型多：商户风险、制裁风险、洗钱风险、虚假贸易风险等层出不穷。
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合规要求高：牌照合规、业务合规、反洗钱（AML）合规，环环相扣，容错率低。
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技术依赖性强：传统手段难以应对海量信息，必须依赖大数据、人工智能实现风险评估和监控。
企查查四大核心方案，直击风控合规核心痛点
智能风控合规引擎 - 统一标准，精准识别
核心价值：基于海量多源数据构建标准化风控模型，提供统一、科学的风险指标体系。
应用场景：覆盖业务关系建立、准入核查、交易审查、事后合规管理等全环节。
关键能力：
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客户身份深度识别（KYC）：不止于表面，深度挖掘企业复杂关系网络，透视真实商业环境。
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受益所有人精准识别：穿透股权结构，锁定最终控制人。
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对外投资全景分析：评估客户全球布局与关联风险。
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深度关系挖掘与股权透视：揭示隐性关联、潜在利益冲突。
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关键变更实时订阅推送：工商、股权、人员等变动第一时间预警。
智能风险尽调 - 全生命周期客户风险管理
核心价值：实现客户从准入到退出的全流程、自动化、可定制的风险管理。
关键能力：
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多维风险识别画像：整合工商、司法、舆情等数据，全方位评估客户风险。
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风险评估与等级自定义：根据机构风险偏好，灵活设定和调整客户风险等级。
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异常交易主体智能甄别：基于行为模式分析，快速定位可疑主体。
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存量客户定期自动化年检：告别手动排查，系统自动执行周期性风险评估。
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客户风险动态监测与预警：7x24小时自动监控，风险异动即时告警。
增强型客户年检 - 数据驱动，洞察经营动态
核心价值：利用大数据自动化完成深度客户年检，大幅提升效率与准确性。
关键能力：
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工商信息变更核查：自动比对最新工商状态。
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严重违法失信核查：扫描企业风险，识别严重违法或失信主体。
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失信被执行人核查：对接官方数据，规避失信被执行风险。
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经营异常核查：监控企业是否被列入经营异常名录。
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全球制裁与黑名单核查：对接权威名单库，防范合规雷区。
智能风险监控 - 精准提炼，主动防御
核心价值：对风险事件进行高精度信息提炼与自动化分析，实现主动式风险防控。
关键能力：
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全方位监控覆盖：企业主体监控、重大事件监控、负面舆情监控、关键人员监控。
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风险特征智能标签化：自动化分析风险事件，提取核心特征并打标签，便于分类处置。
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灵活监控策略部署：支持根据风险类型和等级自定义监控规则。
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自动化数据采集与分析：实时采集多源风险数据，进行智能关联分析。
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主动预警与报告：发现风险信号，自动触发预警。
