跨境支付作为国际贸易的重要支撑，涉及复杂的资金流动、监管合规及技术实现。为帮助开发者快速掌握行业关键概念，需对相关的行业术语进行了解。
| 术语 | 释义 | 备注 |
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| ACH | Automatic Clearing House 自动清算中心是是美国支付体系中最主要的支付网络之一，ACH是一个批量处理、存储和转发的电子支付系统，在美国支付体系中占据重要地位。ACH被大量运用在如工资发放、社保养老金和政府福利发放以及税金返还、水电气等公共事业类使用费的收取、贷款和按揭偿付以及保险金支付等场景上 | |
| TT | Telegraphic Transfer贸易术语，是国际上流行的公司与公司之间付款方式之一。使用电汇的前提条件是双方都需在有开通电汇服务的银行开有账户。电汇时，银行收取汇款方一定汇款费用，拍发加押电报或电传给汇入银行，指示解付一定金额给收款人。收款方无需收费。在三种传统的汇款方式中，与票汇、信汇相比，电汇的速度快，但费用较高。因此电汇有利于收款方快速回收货款，加快资金流通。 | |
| SEPA | 单一欧元支付区（英语：Single Euro Payments Area，简称：SEPA）指的是银行间可使用欧元转帐的支付系统以及区域。SEPA的目的是提高跨境支付的效率，并将以前分散的欧元支付国家市场变成单一的国内市场。SEPA使客户能够使用单一的银行账户和单一的支付工具，向位于该地区任何地方的任何账户进行无现金欧元支付。在欧元区国家拥有银行账户的人可以用它在欧元区各地领取工资和进行支付，例如当他们在一个新的国家工作时。该项目包括开发共同的金融工具、标准、程序和基础设施，以实现规模经济。这反过来又会降低欧洲经济在区域内移动资本的总体成本（估计占国内生产总值的2-3%）。SEPA不包括以欧元以外的货币进行的支付。这意味著，在不使用欧元的SEPA国家，国内支付将继续使用当地计划，但跨境支付将在很大程度上使用SEPA和欧元对欧元区国家的支付。 | |
| IBAN | IBAN，是指国际银行帐户号码（The International Bank Account Number），通常简称IBAN，是由欧洲银行标准委员会（ European Committee for Banking Standards，简称 ECBS）按照其标准制定的一个银行帐户号码。参加ECBS的会员国的银行帐户号码都有一个对应杜IBAN号码。可以联系你的开户行获取IBAN号码。IBAN号码最多是34位字符串。IBAN的编号规定包括国别代码＋银行代码＋地区＋账户人账号＋校验码，当在欧元区未使用IBAN账号时，会被额外收取人工干预费。中国的银行是没有IBAN号码的，IBAN只适用于欧洲。此码没有SWIFT CODE普遍 | |
| SWIFT | 环球银行金融电信协会（Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication），或译环球同业银行金融电讯协会，为总部位于比利时的全球性同业合作组织，是世界领先的金融报文传送服务机构[2]，为全球社群提供金融报文传送平台和通信标准，在国际贸易和商业活动起着举足轻重的作用。现时，SWIFT是全球金融机构与其往来银行的主要通信通道，其报文传送平台、产品和服务对接了全球超过11,000家银行、证券机构、市场基础设施和企业用户，覆盖200多个国家和地区。 | |
| SWIFT Code | SWIFT推出的银行识别代码，在国际上，银行的SWIFT Code 都是统一的格式，例如：BKCHCNBJ110 ，1-4位为一家银行的统一代码(中国银行为BKCH)，5-6位代表国家代码(中国为CN)，7-8位代表城市代码(北京为BJ)，110代表北京市分行。其中总行的SWIFT Code没有所在地代码，位数为8位(如中国银行总行BKCHCNBJ)，其余都为11位。 | |
| GDPR | 《一般资料保护规范》（General Data Protection Regulation），又名《通用资料保护规则》，是在欧盟法律中对所有欧盟个人关于数据保护和隐私的规范，涉及了欧洲境外的个人资料出口。GDPR主要目标为取回个人对于个人资料的控制，以及为了国际商务而简化在欧盟内的统一规范。 | |
| PCI DSS | Payment Card Industry Data Security Standard,第三方支付行业(支付卡行业PCI DSS)数据安全标准，PCI DSS支付卡产业数据安全标准是一个被开发支持和提高持卡人数据安全和卡组织采用的全球化一致性的数据安全措施。 | |
| MSO | 香港MSO牌照全称是Money Service Operator，意为金钱服务经营者，所以这款牌照又被称为"金钱服务经营者牌照"，是由香港海关总署颁发的合规牌照,"经营者"是指在香港经营货币兑换服务或汇款服务的个人或(企业)机构。这一牌照及其立法赋予监管机构适当的监管及执法权力和制定有关惩罚条例,作为改善,加强适用于金融机构打击洗钱制度,使之与国际统一标准接轨,对于巩固香港作为国际金融中心地位有至为重要的作用。 | |
| ACCS | 亚马逊全球收款服务也即亚马逊货币兑换服务（Amazon Currency Converter Service，ACCS），它是亚马逊为卖家提供的跨境收款服务，借助它，中国卖家无需注册P卡、万里汇等第三方全球收款账号，即可直接使用人民币账户接受全球付款 | |
| CIPS | 人民币跨境支付系统（Cross-border Interbank Payment System，简称CIPS）是由中国人民银行组织开发的独立支付系统，为境内外金融机构人民币跨境和离岸业务提供资金清算与结算服务，是中国重要的金融基础设施，旨在进一步整合现有人民币跨境支付结算渠道和资源，提高跨境清算效率，满足各主要时区的人民币业务发展需要，提高交易的安全性，构建公平的市场竞争环境。CIPS共有31家境内外直接参与者，695家境内外间接参与者，实际业务范围已延伸到148个国家和地区。 | |
| BACS | BACS是以自动交换（转账）中心为载体的处理大批量电子汇入汇出的结算形式。现在，BACS系统被用来处理英国地区的银行间转账。BACS由英国的BACS有限责任公司运营。这一服务形式源于1968年的以磁条而不是纸张为媒介的旨在提高银行间转账的网络银行处理中心。尽管现在大部分的BACS转账已通过电讯连接完成 | |
| CHIPS | Clearing house Interbank Payment system([纽约]清算所银行间支付结算系统）主要进行跨国美元交易的清算。- 1970年成立的私营系统，该系统在美国进行全球性的跨国美元付款交易，处理95%以上的付款；成员行为一些国际性商业银行。至2009年，成员英航从最多是142家减少到48家；只有CHIPS的一级成员行能够直接参与清算交割（CP0008），其他附属成员即二级成员行（CH390617）必须通过一级成员行进行清算，在一家或多家一级成员行开立美元清算账户参与清算；CHIPS清算采用多边轧差（netting）,双边轧差和铺底资金的方式，大金额的付款可能需要等待匹配； 国际大额美元支付，由国际贸易、外汇买卖、国际信贷、欧洲美元交易、欧洲证券交易、短期金融工具交易等引起的美元资金支付与清算。对支付指令实时连续、实时多边匹配轧差清算。 | |
| FedWire | 美联储资金转账系统，用于美国以及北美的美元结算；- 美联储拥有的用于境内转账的美元清算系统，全美12000家银行均在其当地联储开有账户； 实时全额交收（RTGS, real time gross settlement），所有付款为最终付款（Finality）;每笔付款为单位进行，不做轧差；另设有用于证券结算的系统，利用内部转账完成交收；为CHIPS提供最终资金清算联邦交换系统的成员SWIFT中以9位数的FW-ABA NO.或Routing NO.来表示； | |
| BIC | Bank identifier code(银行识别代码）BIC是一个很宽泛的概念，对于加入SWIFT的银行，由SWFIT分配给银行的代码即为SWIFT CODE | |
| TARGET | TARGET全拼为The Trans-European Automated Real-time Gross settlement Express Transfer，即泛欧实时全额自动清算系统，为欧盟国家提供实时全额清算服务。TARGET始建于1995年，1999年1月1 日正式启用。TARGET由16个国家的RTGS系统、欧洲中央银行的支付机构（EPM）和相互间连接系统（Interlinking System）构成。互联系统将各国的RTGS系统与EPM相连，这样支付指令就能从一个系统传递到另一个系统 | |
| SCT | SEPA 支付方案是指 PSP（支付服务提供商）之间为执行整个 SEPA 区域内的支付交易而商定的一套单一的规则、惯例、标准和实施指南。SEPA 定义了四种支付方案：- SEPA 信用转账(SEPA Credit Transfer ：SCT) 是提供欧元信用转移的 PSP 的强制性计划。 SEPA 即时信用转账 (SEPA Credit Transfer Instant ：SCT Inst) 是一种可选方案，它为欧元即时支付提供一个泛欧解决方案，这是支付行业中一个日益受到关注的领域。SEPA 直接借记 (SEPA Direct Debit：SDD) 是一项强制性计划，适用于提供欧元直接借记解决方案的PSP。SEPA企业对企业直接借记（SDD B2B）是一个可选择的方案，促进企业实体之间的直接借记。 | |
| CHAPS | Clearing House Automatic Payment System，自动支付清算系统，是一种以英镑当日结算系统，是大额的银行间支付系统，提供不可逆、无风险的结算和快速交易。 | |
| EBA | 欧洲银行业管理局（英语：European Banking Authority, EBA）是欧洲联盟的管理监管机构之一，总部位于法国巴黎。任务包括针对欧洲的银行进行压力测试，以确定银行的资本结构是否健全，增加欧洲金融体系透明度。[1] EBA成立于2011年1月1日，继承欧洲银行监管委员会（CEBS）的任务和所有责任。 | |
| KYC | "Know Your Customer"，了解你的客户。 个人实名认证，主要应用在风控方面，是金融机构在为客户提供服务时，对账户的实际持有人和实际收益人进行审查，以确认客户是否符合反洗钱法、反恐怖主义融资等方面的监管要求。国际收款项目中指的是：个体户或者是个人。 | |
| KYB | Know Your Business，了解你的业务。 企业实名认证，对与之合作的企业了解程度，与他们开展业务是否有财务风险。与KYC相对应，可以理解为对2B类服务的B端的业务要有充分的了解。国际收款项目中指的是：2B的企业。 | |
| VAT | Value Added Tax 增值税 | |
| AML | Anti Money Laundering 反洗钱 | |
| UBO | Ultimate Beneficial Owner的简称，最终受益方 | |
| EDD | Enhanced Due Diligence 尽职调查 | |
| ACS 账户 | 中国大陆第三方支付机构备付金集中存管账户, 一支付机构一个账号。 | |
| FBA | FBA即亚马逊物流服务，即亚马逊将自身平台开放给第三方卖家，将其库存纳入到亚马逊全球的物流网络，为其提供拣货、包装以及终端配送的服务，亚马逊则收取服务费用 | |
| 清算结算 | 清算=清分+结算 清分:就是轧差账目，A行要付给B行2亿，B行要付给A行1亿，二者相抵则A行付给B行1亿。银联、VISA、Mastercard这些清算企业做的就是清分的工作。结算:根据账目核对结果将钱如数付给B行 | |
| P卡： payoneer派安盈 WF卡： World First 万里汇SSN: Social Security Number 社会安全号EIN： EmployerIdentification Number雇员身份号码，适用于美国OTP: 次性密码（One Time Password，简称[OTP] | ||
| ABA Number | Routing Number 也被称作 Routing Transit Number ，中文翻译为汇款路线号码、汇款路径号码或路由号码等，叫法很多。主要使用于美国及北美地区， 在美国的金融系统中既特指ABA Number，是由美国银行家协会(American Bankers Association 简称 ABA) 在美联储(Federal Reserve System 简称FED)监管和协助下提出的金融机构识别码主要用于和银行相关的交易，转帐，清算等的路由确认。 |
