在金融交易中，可能出现销货退回(全部/部分)、开票金额出错的情况，而发票一旦开具，无论是本月还是跨月，都不能作废，只能开具负数发票冲红，也就是红字冲销。
以收款时多收为例，比如在某项交易中发票上填写的是收款某公司10000元，但人家公司享受某优惠政策（如果对象是单体用户，就是未考虑用户优惠券之类的情况），只需付款8000元即可。这样就相当于多收了2000。弥补的方法就是在自己系统中找到原交易的凭证号，调出该交易信息，打上错误标记。
然后在发票管理页面开具负数发票，在发票信息上录入原错误交易的凭证，并在这个凭证的摘要里写明冲销的原因，比如【多收，退款，退款金额为2000】。最终生成一个红字发票，完成退款。
上面举的例子是红字冲销中的差额冲销，还有一种是全额冲销，指的是人家一分钱不用付，但收钱了，就需要全额退回，流程和差额冲销一致，只是数额上的区别。
