白领犯罪

白领犯罪的定义

白领犯罪是一种特殊类型的犯罪活动，涉及非暴力犯罪，通常有经济动机。与其他形式的犯罪活动不同，在实施白领犯罪的过程中，不存在对他人的身体暴力或威胁。 白领犯罪包括洗钱、欺诈、逃税和内幕交易。

虽然它通常不涉及暴力，但它会给受害者、企业和经济带来毁灭性的后果。 通常情况下，从事白领工作的人都会犯下这种罪行。因此，它被称为白领犯罪。这些人是在办公室工作的人，拥有专业职位。通常情况下，受害者可能甚至不知道他们是此类犯罪的受害者。他们可能只有在几个月或几年后，当法律确定了犯罪者时才知道。

目录

• 白领犯罪的定义
• 白领犯罪的分类和类型
• 白领犯罪的原因
• 如何鉴别白领犯罪？
• 白领犯罪 - 处罚
• 现实世界的例子
• 结论
• 常见问题
• 推荐文章

主要结论

• 白领犯罪是商业和政府专业人士犯下的罪行。其目的是通过非暴力手段赚钱。
• 常见的白领犯罪类型包括欺诈、挪用公款和洗钱。
• 虽然它们不是暴力犯罪，但仍会对受害者和经济产生破坏性影响。例如，伯尼-麦道夫的庞氏骗局使他的投资者损失了650亿美元。
• 一项 研究估计 ，大约有5%的美国人在他们的一生中至少犯下一种白领犯罪。

白领犯罪的分类和类型

白领犯罪有两种分类；个人或公司都可能犯下这些罪行。两者的原因相同，都是为了赚取经济利益。 白领犯罪有四个主要类型：欺诈、腐败、洗钱和网络犯罪。这些犯罪通常是非暴力的，犯罪者不使用武器。虽然这些犯罪可能不涉及暴力，但它们仍然会对受害者产生破坏性影响。

1.监管性犯罪

这些犯罪涉及违反法律或你负有责任的公司所规定的规则和条例。例如，考虑某人在他们的笔记本电脑上非法下载音乐，而他们在智能手机上有无限的权限。即使该行为背后没有恶意，但业主可以指控其侵犯版权。

2.庞氏骗局

庞氏骗局是一种投资欺诈行为，涉及向投资者承诺高额回报，但几乎没有风险。查尔斯-庞兹在20世纪20年代初因使用该计划而成名，因此而得名。从本质上讲，庞氏骗局是一种欺诈性投资，它用新投资者的钱而不是赚取的利润来支付现有投资者。当没有足够的新钱进来维持时，这种类型的计划通常会崩溃。

3.洗钱

洗钱是黑钱转化为白钱的方式。他们通过一系列的银行或企业转移资金，使其无法追踪到来源。洗钱是一项联邦罪行，可导致长达20年的监禁。

4.信息盗窃

最常见的白领犯罪类型之一是信息盗窃。它可能涉及从偷窃公司敏感信息到身份盗窃的任何事情。信息盗窃的方式多种多样，包括入侵计算机系统，搜索垃圾桶，甚至是贿赂员工。

5.逃税

许多人没有意识到，当他们不报税或试图逃避缴税时，他们就犯了白领犯罪。一个人可以通过简单地不报告他们所有的收入或不公平地利用减税来犯下这种罪行。

白领犯罪的原因

白领犯罪的原因因个人和犯罪发生的具体环境而异。白领犯罪的一些常见原因包括贪婪、权力和机会。在某些情况下，白领犯罪者可能觉得自己凌驾于法律之上，或者不会被抓。

经济压力或个人问题也可能导致一些人实施白领犯罪。最后，一个人的环境（例如，他们的家庭）也可能影响他们实施白领犯罪的可能性。例如，如果一个孩子看到他们的父亲在工作中作弊，他们可能不知道什么是对和错。这可能看起来像是每个人都会做的事情。

如何鉴别白领犯罪？

穿着西装和领带的人犯下了一些最具破坏性和代价高昂的罪行。与传统的街头犯罪相比，它们可能不那么明显，因为它们通常是由受过高等教育的专业人士在办公室或会议室执行的。有时，这些犯罪在执法部门赶到之前多年都没有被发现。以下是公司和个人在不同的白领犯罪中应该注意的一些警告。

• 在不寻常的时间或日子里向各方进行意外的大额交易，可能表明存在欺诈。
• 不熟悉的文件、签名或丢失的原始文件也可能是一个信号。
• 员工行为的突然改变，明显的财务或个人问题，以及工作上的挫败感，都可以引导他们实施此类犯罪。
• 可以是信用报告上的不明记录或信用分数的意外变化。人们甚至可能会收到收债通知。
• 孩子们可以收到他们没有订购的信用卡的逾期付款通知。他们可以释放信用卡以进一步防止这种情况。
• 不断检查你的保险报价，确保没有人利用你的福利。
• 你不认识的关于证书变更的邮件或信息也可能是一个警告。

你可以做一些事情来保护自己不成为白领犯罪的受害者。

• 意识到诈骗的类型。雇佣一名合规官员。
• 在向任何人提供你的个人信息或钱财之前，做你的研究。如果你对某件事情不确定，不要害怕问问题或寻求帮助。
• 询问你所在领域的专家并相信他们的建议。专家沃尔特-保罗建议雇佣一个被定罪的白领犯罪的重罪犯。
• 为你的数字设备安装安全软件，在你的工作场所和住所安装安全摄像头。
• 公司可以在招聘前和招聘后几周内再次进行员工筛选。
• 让公司的规章制度更加有效。公司应该对管理岗位的员工进行培训，以识别欺诈性活动。

白领犯罪 - 惩罚

罪犯可能面临任何数量的惩罚，包括罚款、赔偿、缓刑和监禁。具体的处罚将取决于罪行的严重程度和犯罪历史。罪犯可能会通过与调查人员合作或达成认罪协议来避免入狱。然而，如果有大量的犯罪记录，或者罪行特别严重，法官可能会判处监禁。

谈到白领犯罪的量刑准则，没有硬性规定。根据案件的情况，除了缓刑和社区服务时间等其他处罚外，法院可能会命令他们支付赔偿金。如果哪怕是一个受害者遭受了重大的经济损失，《联邦量刑指南》建议判处更长的监禁。

现实中的例子

• "诈骗之王 "维克多-卢斯蒂格

1890年出生于捷克，他从小就致力于从不良生活中赚钱。他两次卖掉了埃菲尔铁塔，并欺骗了阿尔-卡彭，他向他借了5万美元用于商业用途。如果他不给他钱，阿尔-卡彭就威胁说要杀了他。两个月后，卢斯蒂格把钱还给了他，但没有多余的钱，他曾承诺过。他曾将这些钱存入银行以赚取利息。

• 2017年旁遮普国民银行欺诈案

2017年，中央调查局（CBI）在国营旁遮普国民银行（PNB）破获了一起13,000亿卢比的欺诈案。该骗局是由两名初级银行官员实施的，他们向与钻石大亨尼拉夫-莫迪（Nirav Modi）有关的公司签发承诺书（LoUs）。一家银行向另一家银行保证，他们将以承诺书的形式在指定日期支付款项。

• 伯尼-麦道夫的庞氏骗局

伯尼-麦道夫的庞氏骗局是一个欺诈性的投资行动，它承诺给投资者巨大的投资回报，但却用这些钱来偿还早期投资者，并为麦道夫的奢侈生活提供资金。当该计划崩溃时，许多人失去了他们一生的积蓄。麦道夫被判处150年监禁，他的长期秘书安妮特-邦乔诺（Annette Bongiorno）被判10年。伯纳德-L-麦道夫投资证券有限责任公司自2008年以来一直被关闭。

结论

白领犯罪是由通常处于权力和权威地位的人犯下的，他们利用自己的知识和地位来犯罪。有些人是为了刺激和金钱，也因为他们认为自己会逃脱惩罚。 人们应该了解欺诈性骗局的类型，以保持对白领犯罪的安全。人们不应该将社会安全号码或银行账户号码等个人信息提供给任何不认识或不值得信任的人。始终研究金融报价，这可能是骗局。

常见问题解答（FAQ）

1. 什么是白领犯罪？谁创造了白领犯罪这个词？

白领犯罪是指有人为了经济利益而犯罪。它通常是一种非暴力的犯罪。美国的社会学家埃德温-萨瑟兰在1939年创造了这个词。

2. 白领犯罪的类型/分类是什么？最常见的白领犯罪是什么？

个人或公司实施白领犯罪。白领犯罪包括欺诈、挪用公款、内幕交易、洗钱等等。最常见的白领犯罪是逃税，即有人非法逃避纳税。

3. 为什么白领犯罪没有被举报？如何报告白领犯罪？

受害人可能会感到尴尬或羞愧，或者不想让人注意到自己的商业交易。有时，受害者甚至没有意识到已经发生了犯罪。人们可以在当地警察局提出申诉，或在网上写给联邦调查局，报告犯罪情况。

4. 谁是白领犯罪的受害者？白领犯罪是如何影响社会/经济的？

白领犯罪的受害者通常是那些因犯罪而遭受经济损失的个人或企业。它可以包括从身份盗窃到欺诈和贪污的一切。除了直接的经济损失外，白领犯罪还影响到社会和经济。例如，欺诈会导致商品和服务的价格上涨。此外，逃税使政府每年的收入减少。

5. 对白领犯罪的惩罚是什么？

惩罚取决于犯罪行为的严重程度和犯罪行为的管辖范围。然而，对白领犯罪的常见惩罚包括罚款、赔偿、社区服务和监禁。犯罪者还可能被要求没收其不义之财。

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这是一份关于白领犯罪的指南。要了解更多信息，请访问以下文章。

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