风险分析的指南

风险分析的定义

风险分析是风险管理技术的一个小组成部分，其中风险管理者通过风险评估程序对与某一特定项目或事件或整个组织相关的风险进行积极的评估，制定相应的风险缓解计划以管理这些已确定的风险，并确保该计划在组织内得到实施。

解释

• 假设你想投资于一只股票。在这样的投资之后，我们期望什么？一个正的回报。如果回报变成负数呢？这就叫投资的风险。
• 风险可以是任何事件或交易或任何商业交易的任何负面结果。分析风险意味着确定可能影响关键目标的问题。
• 风险分析并不是保证会发生的事件，而只是实体内部可能影响实体运作的不利事件发生的概率。
• 风险分析的概念可以应用于各种事件或交易或情况，或实体。风险分析的一些例子是商业计划的成功或失败的几率，投资组合回报的标准偏差，股票市场的波动，等等。
• 风险分析可以分为定量风险分析和定性风险分析。定量风险分析是基于模拟或确定性的方法（即基于某些数量的数据）。这些变量大多是基于某些逻辑假设。定量风险分析的一个例子包括蒙特卡洛模拟。
• 另一方面，定性风险分析是基于对普遍存在的不确定因素的文字描述，这些不确定因素的影响和可用于缓解的应对措施。定性风险分析的最好例子是SWOT分析。

风险分析的过程

风险分析过程中的主要步骤描述如下。

• 风险评估调查。这 是风险分析过程中的第一步。这一步包括从被分析的实体的管理层那里获得足够的信息。如果管理层有任何隐瞒，风险分析的目标可能就无法实现。在这一步骤中，与情况相关的具体风险被分析。就股票的风险分析而言，在这一步骤中可以获得有关过去收益的数据。
• 识别可能的风险： 上述步骤为第二步提供投入。调查有助于风险经理识别可能发生风险的各种事件。风险可以是人为错误或火灾的发生，也可以是自然灾害或任何潜在的突发事件，等等。对于一只股票来说，识别风险是与公司的属性相关的。
• 分析风险。在 第二步识别风险后，风险经理需要对风险进行分析。这里，分析意味着对不利事件发生的可能性的评估。这一步应该提供有关风险发生的可能影响和对实体目标的影响的投入。对于股票来说，这一步仅仅意味着在股票价格下跌的情况下所遭受损失的百分比，以及考虑可用的对冲工具来对冲损失的发生。
• 风险缓解计划。这 是上述步骤的一部分和组成部分。在这里，制定一个正式的计划来尽可能地减轻风险。在这里，为每项有价值的资产提供减轻风险的建议。对于股票，缓解计划是选择一种衍生品来弥补所遭受的损失。
• 实施计划。在 准备好风险缓解计划后，要严格分析该计划是否能有效实现上述目的。采取措施以减少风险。优先关注高风险类别的事件。对于股票来说，这一步意味着买入或卖出衍生品以弥补股票的损失。
• 监测风险。 这项工作不仅仅是在实施阶段完成的。要定期进行审查，以确保计划在设定的参数范围内运行良好。如果出现偏差或计划不能保护风险，则需要修改计划以考虑新的风险。对于一只股票来说，这一步意味着监测衍生工具的收益。

风险分析的例子

让我们考虑一下，一家公司需要为其新的业务部门购买一种新型的原材料。它应该从任何一个可用的联系人那里购买原材料吗？每个决定都有一些影响。

有一些风险，如从未经批准的供应商处购买，购买的价格高于市场价格，或供应商提供优质材料。在这个例子中，我们设计了一个风险分析计划，确定风险，提供缓解措施，并提供控制参数以缓解风险。矩阵的细节如下。

风险分析的类型

风险分析的类型包括对不同类型风险的分析。一个公司可能面临与业务有关的风险，与业务无关的风险和与财务有关的风险。以下是对每一种风险的讨论。

• 业务相关的风险： 这是一个实体的所有者所遭受的正常风险。每个企业都有一些固有的风险。风险管理人是企业的分析者，负责处理可能的风险。与业务有关的风险可以是公司的库存情况，无法获得关键资源来运行实体的业务，竞争对手的增加，等等。
• 与业务无关的风险： 这些风险是围绕业务的，与业务没有直接关系。由于与业务没有直接联系，这种风险是实体无法控制的。例如，政治风险，整个行业的经济衰退，Covid-2019，等等。这类风险很难处理，因为它完全取决于企业的外部因素（如政府政策、需求周期、病毒的疫苗等）。
• 财务相关风险： 财务是企业顺利运行的血液。无法获得流动资金来扩大实体的业务，无法获得潜在投资者的业务，等等，都是一些与金融有关的风险。这些风险是可以消除的，但不是那么容易。这需要专业的风险管理人员的专业知识。

风险分析表

风险分析表是风险分析过程的结果。我们通常会提供一个风险分析矩阵，在这个矩阵中，每个过程的风险都被识别出来，并对其进行控制建议。让我们考虑一下实体内的财资管理风险矩阵的空白模板。

这里，"XXXX "是指对流程中每个项目的详细描述。上述模板被用于分析与实体内部相关的风险以及这些控制的运行有效性。

风险分析的技术

以下是一些著名的风险分析技术的简短讨论。

• SWIFT分析。S WIFT是指结构化的 "如果 "技术。在这里，一个事件的所有 "如果 "和 "但是 "都被识别并分析出解决方案。
• 德尔菲技术。 这是一种预测框架的方法，向一组专家发出多轮调查问卷，并对这些结果进行单独分析。
• 决策树分析。它 为每个事件后可能发生的不同情况路径提供解决方案。每个决定都有一个结果。决策树对结果进行单独分析。

风险分析的好处

• 早期识别风险是可能的。
• 通过一个更好的缓解方案，早期缓解这些风险是可能的。
• 它为实体的所有者提供了主动的情况披露。
• 它还能识别现有控制机制中的漏洞。
• 它提供了对这些评估的风险对整个组织及其业务的整体影响的分析。
• 它进一步加强了实体内部的沟通。
• 企业的目标得到维护，并帮助企业在关键时刻生存。

风险分析的弊端

• 风险不一定会发生。有一个概率的因素。实际的风险可能会或可能不会出现。
• 风险分析只披露了情况，但没有衡量这种风险的财务影响。
• 数据是可以被操纵的。风险分析的第一步是风险评估调查，其中风险管理者依赖于来自实体本身的输入。
• 不正确的输入会导致不正确的评估，从而导致不正确的分析和低效的风险缓解措施。这破坏了风险分析的基本目标。
• 分析对每个人来说都是主观的，涉及某种专业判断。

结论

风险分析也可以被称为一个人的风险偏好，以承担风险。在股票市场上，风险偏好是指一个人可以承受的损失金额，在突破耐心的上限后可能会采取行动。例如，一个人不能承受超过7%的股票损失。在这种情况下，他应该为6.5%的损失本身采取行动。

推荐文章

这是一份关于风险分析的指南。这里我们还讨论了风险分析的定义和过程，以及一个例子和类型。你也可以看看下面的文章，以了解更多信息。

1. 负面契约
2. 高收益债券
3. 信用风险
4. 收购的类型

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