一：单据
1、投保单
又称投保书，投保人向保险人申请订立保险合同的书面要约
2、保单
是保险公司与客户之间签订的承诺了双方权利义务合同文本
保单生效日：指保险单生效的日期，一般是指公司收到客户保费并同意签发保单的次日
批改生效日：指保单进行保全处理时，保全变更的生效日期
宽限期：指从交费对应次日起60日，客户可进行后续保费的交纳
犹豫期：客户购买保单后，可以不扣任何费用、全额退保的申请期间，一般是10天
保险期间：即保障期间，保险公司【保障多少年】
交费期间：交费期间是指投保人与保险公司签订合同时约定的缴费年期，比如投保人选择的10年交费，那么交费期就是从合同生效之日起到交完保费的期间就是交费期间。一般交费期间有三年、五年、十年、十五年、二十年可供投保人根据自身情况选择
二：角色
1、投保人
指和保险公司签订合同并交纳保费的人
2、被保人
指被保障的标的，投保人也可作为被保险人，被保人可能是多个
3、受益人
享有保险金请求权的人，即保险合同受益的人员；受益人可以有多个，但需要指定受益顺序和受益比例
三：保费
1、基础保费
客户为其享有的保障付出的代价，保费的核算基础是被保险人的各项投保因子（险种、年龄、性别、职业、健康、交费方式、领取年龄）
交费方式：趸交、月交、季交、半年交、年交等
2、健康加费
由于被保险人健康状况较差（例如：高血压），使得其风险大于常人，因而额外收取的一部分保费；
3、职业加费
由于被保险人职业风险较高（例如：警察），使得其风险大于常人，因而额外收取的一部分保费；
四：保单生命周期
1、新契约
客户投保申请录入、出费、出单的过程
2、核保
对客户提交的投保申请进行审核，确定是否可以承保、加费承保、拒保等结论
3、出保
生成电子保单，客户签收回访（互联网保险没有这个）
4、保全
基本信息变更：地址、电话类的简单信息变更，不影响保单的费率及保障内容
要件错误变更：被保险人出生日期、性别、职业编码、职业类别等信息的变更，此类信息的变化有可能会导致费率及保障内容的变更
退保(surrender)：终止保单、退还现金价值的业务处理，分为退保和犹豫期退保
基本险减保：减少基本险保险金额、退还部分现金价值的业务处理
附加险加保：在核保通过且收取保费后，增加附加险保险金额的处理
附加险减保：减少附加险保险金额，有时还需退还未满期保险费
附加险退保：附加险退保，有时还需退还未满期保险费
交费期限变更：交费期限由长改短、由期交改趸交的处理，变更时需要收取保费方可生效；
年金给付：被保险人生存到条款约定的领取年龄，公司进行生存保险金支付的处理，年金给付又分为首期年金给付与续期年金给付，首期一般需要进行生存调查，即查验其确实生存才可能进行支付；
养老金给付：是年金给付的一种，一般专指被保险人生存至养老金领取期时，公司进行养老金给付的处理；
满期保险金：被保险人生存到条款约定的保险期满，公司进行满期保险金支付的处理
失效：期交保单由于在宽限期内未交纳保险费，致使保单效力暂时丧失
复效：失效保单在经核保审定且交纳欠交的保费及利息后，恢复效力的处理
保单贷款：保单生效两年后，客户可以以保单为质，申请贷款，贷款限额以保单的现金价值的70
保单还款：贷款后偿还贷款本金及利息的处理
减额缴清：使用保单现金价值做为保费，购买保额小于原保单，保险期间不变的保单的业务处理；就是减少保额，同时把剩余的保费一次性交清了，保费来源于现金价值
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5、续期
期交保单生效后，后续保费的收取处理
6、理赔
客户出险后进行查勘、理算、赔付
五：销售渠道
1、代理人
分佣金的方式，优势是充分发挥人的能力
2、电销
保司员工打电话给客户推销的方式
3、网销
提供网上投保渠道，比如官网、app，优势在于简单
4、银行
保险产品挂银行销售，也叫银保渠道
5、保险中介
代理公司：2B，代理牌照，微保、支付宝下的蚂蚁就是典型，挂的都是其他保险公司的产品
经纪公司：2C，经纪牌照，比如富尔经纪
六：签收
签收是保监会对投保人的一种保护，确保客户的主观意愿，一般有电子签名、人脸识别等步骤
七：回访
回访是保监会对投保人的一种保护，一般针对长期险
电话、网页、人工视频、AI视频等
八：产品分类
