引言
本系列文章旨在介绍精算学（Actuarial Science）这一异常成功的应用数学分支所涵盖的内容，同时回顾和记录笔者自涉足精算领域以来，对精算学的一些认识和感悟。因此，文章面向的读者最主要是笔者本人。与此同时，如果对精算学感兴趣的读者能从文章中得到些许收获，笔者亦将欣慰万分。
写作背景
自今年（2020年）初始，笔者出于种种可抗力及不可抗力，艰难地作出了转行精算的决定。幸运的是，笔者成功通过了三门美国精算协会（Society of Actuaries，简称SOA）的准精算师（Associate of the SOA，简称ASA）资格认证考试，分别是：
- 概率（Probability，通称P）
- 金融数学（Financial Mathematics，通称FM）
- 投资与金融市场（Investment and Financial Markets，通称IFM） 今年秋招季中，笔者接受了某咨询公司抛出的橄榄枝，达成了第一阶段的目标。下半年入职前，笔者将继续备考余下四门准精算师考试，分别是：
- 长期精算数学（Long-Term Actuarial Mathematics，LTAM）
- 短期精算数学（Short-Term Actuarial Mathematics，STAM）
- 风险建模统计（Statistics for Risk Modeling，SRM）
- 预测分析（Predictive Analytics，PA） 无论如何，准精算师的七门认证考试，外加正精算师（Fellow of the SOA，简称FSA）的三到四门认证考试，是每一个精算从业人员绕不开的拦路虎。而认证考试的严苛程度，也是精算业最显眼的标签之一。（相比之下，注册分析师CFA和注册会计师CPA等总共只需要三、四门考试！）带着一些最显而易见的疑问：
精算师认证为什么需要考这么多试？考试都考些什么？
本系列文章将试图以精算考试为切入点和脉络，谈谈精算学到底研究些什么，以及精算学的哲学和方法论。
写作风格和侧重
由于笔者自身的数学背景，文章讨论的侧重点不在精算学涵盖的数学知识本身，而在如何将这些抽象数学知识应用到风险管理的大图景和具体场景之中。因此，本系列最理想的读者是拥有与读者相似背景的人士。具体而言，这意味着：
- 拥有数学专业学位，或由类似学习经历培养的数学成熟度；
- 熟练使用对微积分、线性代数、概率论、随机过程、数理统计等数学及统计学科的理论工具；
- 对精算学在应试以外的兴趣。 尤其关于最后一点，笔者必须额外强调，本系列文章不提供任何考试相关的讨论。恰恰相反，笔者期望文章能对有志于和正在参与精算考试的同学和同行带来一点点关于大图景的补充。
写作计划
原则上，笔者希望能在通过每门考试之后沉淀三个月到半年，然后再进行回顾总结写作。换算到每一门具体考试相关的讨论文章，更新日程大致如下：
- P：11-12月
- FM：11月-2021年1月
- IFM：12月-2021年2月
- SRM：阶段小结12-3月、终稿7月
- STAM：阶段小结1-4月、终稿8月
- LTAM：阶段小结2-6月、终稿10月
- PA：阶段小结4-6月、终稿12月 前三门考试（P，FM和IFM）一方面由于难度相对偏低、内容相对较少，另一方面由于笔者已然通过考试，写作过程预计会比较顺利，文章预计能一开始就能相对接近成品的效果。对于接下来的三门（SRM、STAM、LTAM），笔者预计会在学习阶段结束后写作一部分阶段性小结，然后在沉淀期过后大修，完成最终版本。最后关于实用性和技术性最强的PA考试，笔者预计前期会以阶段小结的形式分享学习备考感悟，然后年底前结合入职半年的经验写成终稿。
