本篇文章案例均为虚拟数据，用于模拟演示
1. 引言
通过可视化和分析交易主体及其行为，揭示出潜在的可疑交易模式。它帮助识别频繁转账、大量小额交易和社群形态等异常行为，为金融机构和监管机构提供风险评估、实时监控和案件调查的支持，提升金融系统的安全性和稳定性，防范金融犯罪。
2. 场景描述
某金融机构发现一个目标账户的交易行为异常，怀疑存在非法资金操作。为了深入了解这个账户的资金流动情况，我们使用图分析平台，对该账户的交易网络进行全面分析，以识别潜在的可疑交易行为和资金来源。
3. 本体模型设计
在本体模型设计中，我们以银行账户为中心，关联账户持有人及其交易活动，并将交易事件设计为实体，以保留交易中的详细信息。
该模型通过定义关键实体和关系来全面描述银行账户的活动及其背后的复杂网络关系。实体包括银行账户、账户持有人、交易事件；关系包括人持有账户、账户转入和转出交易事件。这样的设计不仅能够细致地记录和分析每个交易行为，还可以通过交易详情信息揭示交易模式和潜在的异常活动，为金融分析和风险管理提供有力支持。
4. 分析目标
交易密集分析：分析目标账户的交易行为，识别资金是否存在集中流入与集中流出的现象。
关联交易网络：探索目标账户的流入和流出交易的关联网络，重点关注转账金额和转账时间。
可疑交易探查：深入分析可疑账户的资金来源，识别并确认是否存在异常资金流动。
5. 分析流程
聚焦目标
将目标账号添加到图谱中：搜索4611686018427388010；
查看向此账号转入的交易：右键->条件扩展->边类型（转入）；
查看由此账号转出的交易：右键->条件扩展->边类型（转出）；
选择按“层级布局”，得到了指定账户的交易层级图。
探寻交易
选中下面的4个交易，右键->快速扩展，发现这4笔交易都转向了同一个账号；
选中最上面的8个交易，右键->快速扩展，查看这些交易源自2个账户；
按层级布局，可进一步发掘资金流向；
截止目前，可看出最上方存在两个账户。
交易行为分析
以目标账户为核心，查看转账金额与转账时间，发现：
转入交易：2020.11.11-2020.11.27，合计收到8笔来自上方两个账户的汇款，大额（金额>50000元）；
转出交易：2020.11.22-2020.11.26，合计转出4笔去向底层账户，大额（金额>50000元）。
交易链路挖掘
选中目标账户的转入交易所关联的2个账户，进行交易路径挖掘
这两个账户都会向目标账户汇款，但进一步路径挖掘后发现，这两个账户的存在并非巧合，两账户非独立存在而是相互有频繁转账关系
进一步分析探索，发现更多的异常账户和交易行为，而交易形态也逐渐形成交叉网络，均符合密集交易特征，并且呈现典型的“纺锤体”洗钱交易模式
对交易进行完全链路追踪，最终获得目标账户所在的交易群体网络
发现交易网络核心人员，控制多个账户进行密集交易
6. 分析结论
在本案例中，通过对目标账户的分析，探索了其流入和流出的两层关联交易网络，并结合转账金额与转账时间，深入探查可疑交易账户，最终得出了以下结论：
交易密集：目标账户在一个月内频繁进行交易。
大额交易：每笔交易金额均超过50,000元。
闭环回流：资金在流入和流出过程中形成闭环。
一控多账户现象：交易网络中存在一个控制核心，控制多个账户，并多次将这些账户的资金汇入同一账户。
